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• ■完善的風(fēng)險管理體系是公司長期穩(wěn)健發(fā)展的基石。
• ■風(fēng)險管理應(yīng)貫穿于投資管理和經(jīng)營活動的全過程。
• ■風(fēng)險管理的核心是風(fēng)險管理制度的有效執(zhí)行。

公司將經(jīng)營管理中的主要風(fēng)險劃分為投資風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、營運風(fēng)險和道德風(fēng)險四大類，其中，投資風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。針對上述各類風(fēng)險，公司建立了一套完整的風(fēng)險管理體系。

公司風(fēng)險管理體系的構(gòu)建遵循以下六項基本原則：

• ■營造良好的風(fēng)險管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險意識貫穿到每位員工、各個崗位和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。
• ■建立完善的風(fēng)險管理組織體系，切實保證風(fēng)險管理部門的獨立性和權(quán)威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。
• ■確保風(fēng)險管理制度的嚴(yán)肅性，保證風(fēng)險管理制度在投資管理和經(jīng)營活動過程中得到切實有效的執(zhí)行。
• ■運用合理有效的風(fēng)險指標(biāo)和模型，實現(xiàn)風(fēng)險事前配置和預(yù)警、事中實時監(jiān)控、事后評估和反饋的全程嵌入式投資風(fēng)險管理模式。
• ■建立和推進(jìn)員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓(xùn)體系，確保員工具備良好的職業(yè)操守和充分的職業(yè)勝任能力。
• ■建立風(fēng)險事件學(xué)習(xí)機(jī)制，認(rèn)真剖析各類風(fēng)險事件，汲取經(jīng)驗和教訓(xùn)，不斷完善風(fēng)險管理體系。

公司建立了董事會、經(jīng)營管理層、風(fēng)險管理部門、各職能部門四級風(fēng)險管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險管理職能。

董事會對公司風(fēng)險管理負(fù)有最終責(zé)任，董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會與督察長。風(fēng)險管理委員會主要負(fù)責(zé)審核和指導(dǎo)公司的風(fēng)險管理政策，對公司的整體風(fēng)險水平、風(fēng)險控制措施的實施情況進(jìn)行評價。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，監(jiān)督檢查受托資產(chǎn)和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

經(jīng)營管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險管理政策、風(fēng)險控制措施的制定和落實，經(jīng)營管理層下設(shè)風(fēng)險控制委員會。風(fēng)險控制委員會主要負(fù)責(zé)審議風(fēng)險管理制度和流程，處置重大風(fēng)險事件，促進(jìn)風(fēng)險管理文化的形成。

產(chǎn)品與金融工程部、稽核監(jiān)察部是風(fēng)險管理的職能部門。產(chǎn)品與金融工程部負(fù)責(zé)投資組合市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等的管理。稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險、營運風(fēng)險、道德風(fēng)險等的管理。

各職能部門負(fù)責(zé)從經(jīng)營管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實風(fēng)險管理措施，執(zhí)行風(fēng)險識別、風(fēng)險測量、風(fēng)險控制、風(fēng)險評價和風(fēng)險報告等風(fēng)險管理程序，并持續(xù)完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程。

公司的風(fēng)險管理包括風(fēng)險識別、風(fēng)險測量、風(fēng)險控制、風(fēng)險評價、風(fēng)險報告等內(nèi)容。

• ■ 風(fēng)險識別是指對現(xiàn)實以及潛在的各種風(fēng)險加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)性質(zhì)的過程。
• ■風(fēng)險測量是指估計和預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)這兩個因素的結(jié)合來衡量風(fēng)險大小的程度。
• ■風(fēng)險控制是指采取相應(yīng)的措施，監(jiān)控和防止各種風(fēng)險的發(fā)生，實現(xiàn)以合理的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險和減輕損失。
• ■風(fēng)險評價是指分析風(fēng)險識別、風(fēng)險測量和風(fēng)險控制的執(zhí)行情況和運行效果的過程。
• ■風(fēng)險報告是指將風(fēng)險事件及處置、風(fēng)險評價情況以一定程序進(jìn)行報告的過程。

公司對投資風(fēng)險實行事前配置與預(yù)警、事中監(jiān)控和事后評估與反饋的“全程嵌入式風(fēng)險管理”，實現(xiàn)市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng) 險的識別、衡量和控制，將風(fēng)險管理嵌入整個投資過程。